Личный финансовый план | Сайт Алексея Конева

Вы хотите купить квартиру или дом?

Планирование покупки недвижимости одна из важнейших финансовых задач

Спланировать будущее?

Подготовится к пенсии, подготовить надежное и безопасное будущее?! Фундамент нужно закладывать уже сейчас!

Хочу чтобы деньги работали

Жить на проценты, обогнать инфляцию сохранить и приумножить сбережения? Для этого ваши деньги должны работать!

Накопить на обучение детей

Дать детям достойное образование, которое они заслуживают- это желает каждый заботливый родитель

Составить личный финансовый план!

Вы знаете что хотите но не знаете как этого достичь? Личный финансовый план поможет вам достичь финансовых целей и покажет как это сделать!

Личный финансовый план

Личный финансовый план

Я составлю финансовый план вашей жизни, благодаря моим профессиональным знаниям и опыту, вашим ресурсам и намерениям вы реализуете свои финансовые цели, решите текущие задачи и обретете финансовое благополучие, гармонию в семье и спокойствие за себя и своих близких.  

IMG_9076

Личный финансовый план (ЛФП) — это пошаговая инструкция по достижению ваших финансовых целей. Ее можно рассматривать как дорожную карту, которая показывает, как сберегать, тратить и инвестировать.Личный финансовый план необходим каждому человеку, независимо от уровня его дохода.

 Цель составления плана:

  • формирование капитала для получения пассивного дохода,
  • накопление на обучение детей;
  • покупка недвижимости, автомобиля;
  • открытие собственного бизнеса;
  • переезд в другую страну;
  • забота о близких;
  • и др. 

Создав  ЛФП, вы сможете понять,  как реализовать свои финансовые цели от самых насущных, например таких как покупка квартиры или дома, до таких долгосрочных как- что нужно сделать, чтобы, к примеру, через 15 лет получать пассивный доход от капитала в размере 100 000 рублей (или 500 000 рублей) в месяц, или  как накопить 300 000 долларов на обучение ребенка в Англии,  и т.д.

Что показывает личный финансовый план?

Личный финансовый план дает вам цельную финансовую картину вашего сегодняшнего дня, так будущего и показывает: как распределить денежные потоки, куда разместить средства в период накопления чтобы необходимая сумма была получена к нужному сроку.

 В частности, план дает понимание того:

  • как будет расти капитал при инвестировании определенной вами суммы и выбранной стратегии инвестирования;
  • хватит ли средств на финансирование всех целей;
  • какие суммы необходимо инвестировать, чтобы достичь всех ваших целей;
  • из каких активов будут изыматься средства на финансирование целей;
  • какую сумму вы накопите к окончанию плана;
  • какой пассивный доход с капитала вы сможете получать.

 Составной частью ЛФП является План финансовой защиты, задача которого обеспечить стабильное финансовое положение вам и вашим близким в настоящем, а также дать уверенность в вашем будущем.

 План может меняться с течением времени

  Личный финансовый план — это не единожды составленный отчет с цифрами, инвестициями и диверсифицированным распределением активов.

Финансовое планирование — это всесторонний непрекращающийся процесс, который начинается с помощи в определении ваших финансовых целей, разработки плана их достижения и продолжается отслеживанием его на всем пути реализации и внесением, в случае необходимости, корректировок и рекомендаций.

Личный финансовый план требует редактирования в зависимости от изменения уровня жизни, корректировки финансовых целей и изменения ситуации на финансовых рынках.

 Невозможно создать универсальный финансовый план, но основные принципы планирования всегда одни и те же:

Сначала наводим порядок в своих финансах ⇒ берем их под контроль ⇒ защищаем себя и близких ⇒ начинаем инвестировать часть своего дохода

Подход к разработке личного финансового плана

Я использую индивидуальный подход, который позволяет разработать личный финансовый план именно для вас.

 Важным моментом в реализации составленного финансового плана является соответствие ваших финансовых возможностей и желаний.

 Что я предлагаю?

 Вариант личного финансового плана подбирается в зависимости от ваших целей, сроков инвестирования и финансовых возможностей.

Сроки создания зависят от того, какой из трех вариантов плана вы выберете:

  • Комплексный личный финансовый план
  • Инвестиционный финансовый план
  • План финансовой защиты

 

                     Комплексный финансовый план

Комплексный финансовый план включает в себя тщательный анализ вашей текущей финансовой ситуации. Мы с вами затронем ряд персональных вопросов о возрасте и семейном положении, структуре доходов и расходов, долгах, кредитах и имеющихся сбережениях. Далее мы с вами четко сформулируем ваши финансовые цели и расставим приоритеты между сбережением и потреблением.

В результате вы получаете  документ с конкретными предложениями по улучшению текущей ситуации, стратегией и тактикой достижения поставленных целей, планом инвестирования и пошаговыми действиями по реализации плана.

 Помимо этого, в комплексный личный финансовый план включен инвестиционный портфель с подобранными для вас инвестиционными инструментами. Мы решаем все вопросы по открытию счетов в России и за рубежом, необходимых для инвестирования.

                         Инвестиционный финансовый план

Инвестиционный план может быть разработан на основании поставленных финансовых целей и определенной вами суммы для инвестирования.  При этом не требуется анализ текущей финансовой ситуации в плане доходов и расходов, но по вашему желанию в него может быть включен анализ ваших активов — сбережений и инвестиций.

В результате вы получаете документ с описанием стратегии и тактики достижения поставленных целей, планом инвестирования, инвестиционный портфель, пошаговые действия по реализации плана и ответы на следующие вопросы:

  •  достижимы ли ваши цели при заданной инвестиционной сумме;
  • что нужно сделать (какие суммы нужно инвестировать), чтобы достичь ваших целей;
  • в какие конкретно инструменты (фонды, акции, облигации) инвестировать деньги;какую сумму вы накопите к определенному сроку. 

 

 Помимо этого, при разработке инвестиционного плана мы решим все вопросы по открытию счетов в России и за рубежом, необходимых для инвестирования.

 Для лучшего понимания того, что такое Личный финансовый план и как он разрабатывается, вы можете ознакомиться с примерами Личных финансовых планов.

Записывайтесь  по тел. 8(922) 35-42 555 или пишите в  skype A.Konev

Консультации проводятся в офисе города Перми. Для клиентов из других городов консультации проводятся по Skype в удобное для Вас время!  Возможен выезд в ваш город.

-БУДУ РАД ВАС ВИДЕТЬ В КАЧЕСТВЕ МОИХ КЛИЕНТОВ И ПАРТНЕРОВ -

Поделиться в соц. сетях

Опубликовать в Google Buzz
Опубликовать в Google Plus
Опубликовать в LiveJournal
Опубликовать в Мой Мир
Опубликовать в Одноклассники
 

Заявление на подключение своего торгового счета к счету управляющего

1. Я паспорт: серия номер . Прошу подключить мой торговый счет номер к счету управляющего номер 12390, принадлежащего Коневу Алексею Викентьевичу.

2. При балансе моего торгового счета более 500 000 р. (или эквивалентной данной сумме в других валютах) даю свое согласие на списание ежемесячной комиссии 25% от дохода в пользу управляющего, и из них 40% в пользу Агента

3. При балансе моего торгового счета менее 500 000 р. (или эквивалентной данной сумме в других валютах) даю свое согласие на списание ежемесячной комиссии 35% от дохода полученного на моем торговом счету в пользу управляющего, и из них 40% в пользу Агента

4. Агентом прошу считать номер торгового счета


"" г. ________________ / _____________ /

Заявление на отключение своего торгового счета, от счета управляющего

1. Я
паспорт: серия номер .
Прошу отключить мой торговый счет номер от счета управляющего номер 12390, принадлежащего Коневу Алексею Викентьевичу. Я в полной мере осознаю, что в момент отключения моего торгового счета от счета управляющего, произойдет закрытие торговых позиций по текущим ценам на рынке Forex.

"" г. ________________ / _____________ /